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太全了,47種詐騙手法曝光!快轉給身邊的人

2019-06-02  木頭1018

日前,國家公共信用信息中心發布《2019年4月失信風險警示報告》指出,電信網絡詐騙的受害人群逐漸呈現從老年人、受教育程度較低群體向中青年、高學歷、高收入人士蔓延的特征,老年人、在校大學生、公司財務人員、個體戶等成為主要受害群體。

此外,報告中還歸納了 47種常見的電信網絡詐騙手法,速來了解,謹防被騙。

本文轉載自微信公眾號“中國經濟網”(ID:ourcecn),原文首發于2019年5月30日,標題為《47種常見詐騙手法曝光!快轉給身邊的人》,不代表瞭望智庫觀點。

手法1.電話、QQ冒充熟人好友詐騙。

話術:“在么?最近出了點事兒,急需用錢,給哥們兒借點”

犯罪分子冒充熟人發短信謊稱換新手機號,或盜取熟人的QQ、微信帳號和密碼,冒用熟人的昵稱和頭像,冒充該QQ、微信賬號主人,編造“患重病、出車禍”等急需用錢理由,誘騙受害人匯款轉帳。

手法2.冒充公司老總詐騙

話術:“小王啊,有個工程需要打款,你趕緊轉到622xxxx”

犯罪分子通過搜索財務人員QQ、微信群,以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發送木馬病毒,或其它非法途徑獲取財務人員個人姓名、電話、單位、職務、上下級關系等,再對這些信息分析研判出財務人員老板的QQ、微信號碼。長期潛伏在會計QQ里了解公司進出賬、老板語氣等,進而再冒充公司老板加會計QQ,以在出差開會等理由,模擬老板語氣編造更改合同,偽造老板個人賬戶的收款記錄,向財務人員發送轉賬匯款指令,要求財務人員匯款到犯罪分子控制賬戶,實施詐騙。

手法3.微信假冒代購詐騙。

話術:“親,正品海外代購,假一賠十,我家肯定是全網最低價”

犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商,以優惠、打折、海外代購等為誘餌,待買家付款后,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項,一旦騙取購貨款則失去聯系。

手法4.微信發布虛假愛心傳遞詐騙。

話術:“求擴散。大寶,男,5歲,身高110cm……”

犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里,引起善良網民轉發,實則帖內所留聯系方式絕大多數為外地號碼,打過去不是吸費電話就是電信詐騙。

手法5.微信點贊詐騙。

話術:“點贊有獎!輕輕動一下手指,就有機會得大獎哦”

犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平臺,一旦商家套取完足夠的個人信息后,即以“手續費”“公證費”“保證金”等形式實施詐騙。

手法6.微信盜用公眾賬號詐騙。

話術:“xx有限公司,誠聘網絡兼職,有意者請發簡歷至xx郵箱”

犯罪分子盜取商家公眾賬號后,發布“誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真,遂按照對方要求多次購物刷信譽,后發現上當受騙。

手法7.虛構色情服務詐騙。

話術:“必須先轉賬,再提供服務,我們也不容易!”

犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話,待受害人與之聯系后,稱需先付款才能上門提供服務,受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。

手法8.虛構親朋好友事故詐騙。

話術:“您好,您的父親在xx路出了意外,需要錢處理交通事故,請馬上轉賬到xx”

犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

手法9.電子郵件中獎詐騙。

話術:“兌獎需要一些手續費,我們也得按程序辦事!”

通過互聯網發送中獎郵件,受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎,即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等各種理由要求受害人匯錢,達到詐騙目的。

手法10.冒充知名企業中獎詐騙。

話術:“我們是大企業,是模范納稅單位,您兌獎得先交個稅才行。”

犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業名義,預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,通過信件郵寄或雇人投遞發送,后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口,誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

手法11.娛樂節目中獎詐騙。

話術:“您好,恭喜您獲得《中國好嗓子》第五季幸運觀眾,點開鏈接,看領獎方式!”

犯罪分子以“我要上春晚”“非常6+1”“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息,稱其已被抽選為節目幸運觀眾,將獲得巨額獎品,后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙,誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

手法12.冒充公檢法電話詐騙。

話術:“您好,我們是xx中級人民法院,我們查到您涉嫌洗錢,請.......”

犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由,要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。或者是不法分子扮演“警官”“檢察官”“法官”等角色,制作所謂“逮捕證”“通緝令”“傳票”進一步迷惑和恐嚇受害人,騙受害人說涉嫌洗錢、販毒、拐賣兒童,或者法院有傳票、信用卡透支、醫保卡被冒用等。然后打著幫助受害人洗脫罪名的幌子,迫使受害人一步步掉進陷阱里,將資金轉入“安全賬戶”配合調查,實施詐騙。

手法13.冒充房東短信詐騙。

話術:“小王啊,我最近辦了張新的銀行卡,以后房租你就打到這張卡上,麻煩了!”

犯罪分子冒充房東群發短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內,部分租客信以為真將租金轉到犯罪分子卡上。

手法14.虛構綁架詐騙。

話術:“您兒子現在在我手上,趕緊打10萬到賬上,要敢報警就等著收尸吧!”

犯罪分子虛構事主親友被綁架,如要解救人質需立即打款到指定賬戶并不能報警,否則撕票。當事人往往因情況緊急,不知所措,按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

手法15.虛構親屬手術詐騙。

話術:“您父親今天在街上摔倒,我將他送到醫院,需要住院費,急!趕緊轉。”

犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急病需緊急手術為由,要求事主轉賬方可治療。遇此情況,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示轉款。

手法16.電話欠費詐騙。

話術:“您好!你的手機余額不足,為了不影響您的正常使用,請轉款到xx繳費”

犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費為由,要求將欠費資金轉到指定賬戶。

手法17.電視費詐騙。

話術:“您在外地開辦的有線電視欠費,請于今天內繳納!”

犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費,否則將停用受害人本地的有線電視并罰款,部分人信以為真,轉款后發現被騙。

手法18.退款詐騙。

話術:“您在本網站購買的劉冰冰同款長裙缺貨,請留下卡號等信息,為您退款”

犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款或是訂單、物品或物流出現問題,予以雙倍補償,要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實施詐騙,或通過向受害人發送虛假網址、惡意二維碼、填寫銀行賬號、密碼及驗證碼,或繳納保證金、手續費,盜取受害人的信息及錢財。

手法19.購物退稅詐騙。

話術:“您好!由于相關稅收政策調整,您購買的寶馬x5最新款可辦理退稅......”

犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息后,以稅收政策調整,可辦理退稅為由,誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作,將卡內存款轉入騙子指定賬戶。

手法20.網絡購物詐騙。

話術:“不好意思,由于系統故障,需要您重新輸入個人信息。”

犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪,一旦事主下單購買商品,便稱系統故障,訂單出現問題,需要重新激活。隨后,通過QQ發送虛假激活網址,受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后,卡上金額即被劃走。

手法21.低價購物詐騙。

話術:“海外代購二手電腦,九成新,三折低價,手慢無”

犯罪分子通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息,一旦事主與其聯系,即以“繳納定金”、“交易稅手續費”等方式騙取錢財。

手法22.辦理信用卡詐騙。

話術:“xx行全球通,多幣種信用卡,快捷安全!”

犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告,一旦事主與其聯系,犯罪分子則以“手續費”“中介費”“保證金”等虛假理由要求事主連續轉款。

手法23.刷卡消費詐騙。

話術:“您好!您的個人信息已泄露,需將資金轉到安全賬戶”

犯罪分子群發短信,以事主銀行卡消費,可能個人泄露信息為由,冒充銀聯中心或公安民警連環設套,要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

手法24.包裹藏毒詐騙。

話術:“中國海關查到你的包裹藏有毒品,請轉賬到xx并配合調查”

犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由,稱其涉嫌洗錢犯罪,要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查,從而實施詐騙。

手法25.快遞簽收詐騙。

話術:“喂,我是宇宙風快遞的啊,您的包裹查不到具體地址,麻煩您再發一下”

犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,需提供詳細信息便于送貨上門。隨后,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦事主簽收后,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則討債公司或黑社會將找麻煩。

手法26.醫保、社保詐騙。

話術:“您好,我是人社局的,您的社保卡有問題,麻煩提供點信息”

犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員,謊稱受害人醫保、社保出現異常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗錢、制販毒等犯罪,之后冒充司法機關工作人員以公正調查,便于核查為由,誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實施詐騙。

手法27.補助、救助、助學金詐騙。

話術:“請問是xx同學家長嗎?您申請的補助已經到賬,需要您提供下銀行卡號”

犯罪分子冒充民政、殘聯等單位工作人員,向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話、發短信,謊稱可以領取補助金、救助金、助學金,要其提供銀行卡號,然后以資金到帳查詢為由,指令其在自動取款機上進入英文界面操作,將錢轉走。

手法28.引誘匯款詐騙。

話術:“您好,請匯款到xx行,賬號xxxx”

犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款,由于事主正準備匯款,因此收到此類匯款詐騙信息后,往往未經仔細核實,即把錢款打入騙子賬戶。

手法29.貸款詐騙。

話術:“兄弟,缺錢么,利息低,到賬快.....”

犯罪分子通過群發信息,稱其可為資金短缺者提供貸款,以無抵押、無需擔保、低利率為誘餌。利用受害人急需用錢的心理,一旦事主信以為真,對方即以預付利息、繳納保證金等名義實施詐騙,反復要求受害者匯款,待誘騙成功后,便失去聯系。

手法30.收藏詐騙。

話術:“張大千敦煌畫未面世作品,私人收藏,舉世無雙”

犯罪分子冒充各類收藏協會的名義,印制邀請函郵寄各地,稱將舉辦拍賣會并留下聯絡方式。一旦事主與其聯系,則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義,要求受害人將錢轉入指定帳戶。

手法31.機票改簽詐騙。

話術:“由于天氣原因,您的航班已取消,需要改簽或退票請點擊以下鏈接”

犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由,誘騙購票人員多次進行匯款操作,實施連環詐騙。

手法32.重金求子詐騙。

話術:“因為身體狀況,結婚十年沒有孩子,望各位伸出援手,必有重謝!”

犯罪分子謊稱愿意出重金求子,引誘受害人上當,之后以誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。

手法33.PS圖片實施詐騙。

話術:“這是你在外面和別人開房的照片,不想你老婆知道,最好盡快打錢過來!”

犯罪分子收集公職人員照片,使用電腦合成淫穢圖片,并附上收款卡號郵寄給受害人,勒索錢財。

手法34.“猜猜我是誰”詐騙。

話術:“猜猜我是誰,猜中有獎哦”

犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨后根據受害者所述冒充熟人身份,并聲稱要來看望受害者。隨后,編造其被“治安拘留”“交通肇事”等理由,向受害者借錢,一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。

手法35.冒充黑社會敲詐類詐騙。

話術:“我是xx派來殺你的,不想死的話,打點錢過來”

犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然后提供賬號要求受害人匯款。

手法36.提供考題詐騙。

話術:“2019年小升初考題,只要100元,麻麻再也不用擔心我上不了重點中學啦”

犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急于求成,事先將好處費的首付款轉入指定帳戶,后發現被騙。

手法37.高薪招聘詐騙。

話術:“100強offer隨你挑,只要1000元保證金,到賬馬上有工作”

犯罪分子通過群發信息,以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子,要求事主到指定地點面試,隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

手法38.復制手機卡詐騙。

話術:“想知道孩子用手機干什么?想知道老公在和誰打電話?手機監控滿足你!”

犯罪分子群發信息,稱可復制手機卡,監聽手機通話信息,不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。

手法39.釣魚網站詐騙。

話術:“登錄網址,免費升級銀行卡,功能更強大,資金更安全”

犯罪分子以銀行網銀升級為由,要求事主登陸假冒銀行的釣魚網站,進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

手法40.解除分期付款詐騙。

話術:“抱歉!銀行系統發生故障,我行將一次性付款改為分期付款,請按語音提示操作”

犯罪分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息,再冒充購物網站的工作人員,聲稱“由于銀行系統錯誤原因,買家一次性付款變成了分期付款,每個月都得支付相同費用”,之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續,實則實施資金轉賬。

手法41.訂票詐騙。

話術:“最快的訂票信息,最低的價格,春運我要第一個到家”

犯罪分子利用門戶網站、旅游網站、百度搜索引擎等投放廣告,制作虛假的網上訂票公司網頁,發布訂購機票、火車票等虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨后,再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款,從而實施詐騙。

手法42.ATM機告示詐騙。

話術:“機器故障,請撥打服務熱線955xx”

犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,并在ATM機上粘貼虛假服務熱線告示,誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯系,套取密碼,待用戶離開后到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

手法43.偽基站詐騙。

話術:“中國通信積分服務http//:www......”

犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086移動商城兌換現金的虛假鏈接,一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬,從而進一步實施犯罪。

手法44.金融交易詐騙

話術:“您購買的中國xx集團,代碼xx股票,將于.......”

犯罪分子以某某證券公司、投資理財公司名義搭建虛假股票、期貨交易平臺,通過互聯網、電話、短信等方式,稱有內幕消息并通過互聯網、QQ、微信和今日頭條等客戶端以“美女”“股神”“分析師”身份進行推薦股票和虛假貴金屬交易,散布虛假個股內幕信息走勢,獲取事主信任后,又引導其在自身的搭建虛假交易平臺上通過高杠桿加高頻交易購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。

手法45.兌換積分詐騙。

話術:“積分換手機,史上最劃算的積分兌換活動,點開鏈接,了解詳情”

犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機積分可以兌換智能手機,如果受害人同意兌換,對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定帳戶;或者發短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現金等,如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息后,銀行賬戶的資金即被轉走。

手法46.二維碼詐騙。

話術:“掃描下方二維碼。即成為xx網站會員,享5折優惠”

犯罪分子以降價、獎勵為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會員,實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

手法47.網絡刷單。

不法分子冒充商家在網上發布信息廣告,稱幫助賣家刷信譽,可從中賺取傭金。犯罪嫌疑人為取得受害人信任,在前一、兩單中按規定返錢,讓受害人嘗到甜頭,引誘受害人多刷單,刷大單,在接下來刷單時,“商家”卻在退款時說刷單“超時”“系統故障”退不了款,需要再刷單才能返款。受害人按照對方的要求,連續刷單匯出了多筆錢,總額達幾千、幾萬、十幾萬不等,聯系“商家”被拉黑,這時發現受騙。

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